Planifique la propiedad y las decisiones diarias
Su familia puede necesitar ingresos de la empresa mientras otra persona se encarga del trabajo diario. Anote sus deseos para ambas funciones y después pregunte qué documentos los respaldarían.
Ajuste sus deseos a los documentos de su empresa
En una LLC de Arizona, recibir una participación en la propiedad no da, por sí solo, el derecho a administrar la empresa según A.R.S. § 29-3502. La estructura de administración de la empresa también importa según A.R.S. § 29-3407. Pida a su abogado que revise su plan patrimonial junto con su acuerdo operativo, el documento que establece las reglas de la LLC.
Quizá quiera que un hijo reciba ingresos y que otra persona dirija el negocio. Exprese esa meta antes de nombrar personas en su testamento o fideicomiso. Pregunte dónde necesitan más revisión las reglas de la empresa y los deseos de su familia.
Prepárese para cuando no pueda trabajar
Durante una hospitalización, alguien puede necesitar manejar sus finanzas personales mientras un gerente dirige la empresa. Enumere esas tareas por separado. Pregunte quién tendría el derecho a realizar cada una.
La ley de Arizona permite que un poder notarial financiero duradero nombre a un agente cuya autoridad puede continuar durante una incapacidad. El texto y el alcance del documento importan. Revíselo con su plan patrimonial y los documentos de la empresa en vez de dar por hecho que un formulario firmado cubre todas las decisiones del negocio.
Incluya a ambos asesores en la conversación
Su asesor financiero puede ayudarle a entender el patrimonio que ha construido. Su abogado de planificación patrimonial puede hablar del plan legal para sus bienes. Comparta sus metas con ambos para que cada uno entienda el trabajo del otro.
Revise un ejemplo de un dueño de negocio
Imagine que tiene una pequeña empresa de servicios en Scottsdale y espera que su hija siga dirigiéndola. Ella conoce el trabajo, pero los documentos de la empresa lo nombran a usted como único gerente. Use ese caso hipotético para preguntar qué pasaría durante una enfermedad prolongada y después de que usted fallezca.
Pregunte cómo su familia encontraría el plan y qué asesoría empresarial o fiscal adicional puede necesitar. La meta es tener una serie clara de próximos pasos para su situación.
Traiga documentos que muestren la situación actual
Reúna el acuerdo de su empresa, los documentos de propiedad y los acuerdos de transferencia firmados. Agregue su testamento, fideicomiso, poder notarial financiero y una lista de posibles sucesores. Puede empezar aunque falten algunos documentos.
Revise el plan cuando cambie la propiedad o el sucesor elegido ya no esté disponible. Dígale a su familia dónde encontrar los documentos finales y a quién llamar.
Sus preguntas, respondidas con claridad.
¿Mi testamento puede nombrar a quien dirigirá mi LLC?
Puede expresar sus deseos en su plan patrimonial, pero también deben revisarse las reglas y la estructura de administración de la empresa. En Arizona, transferir una participación en una LLC no da, por sí solo, derechos de administración a quien la recibe. Pregunte cómo su testamento o fideicomiso encaja con esas reglas.
¿Necesito un plan si soy el único dueño?
Un dueño único también debe considerar quién podría actuar durante una enfermedad y qué debe pasar después con su participación en la propiedad. Empiece con sus documentos actuales y las personas que quisiera involucrar. Su abogado puede hablar de qué pasos convienen a su negocio.
¿Un poder notarial financiero cubrirá el negocio?
Eso depende de sus términos y de las reglas de la empresa. Un poder notarial duradero puede atender sus asuntos financieros durante una incapacidad, pero debe revisar su alcance antes de usarlo para decisiones de la empresa. Traiga el documento firmado a su reunión de planificación.
¿Puedo involucrar a mi asesor financiero actual?
Sí. El video le invita a coordinar sus planes financiero y patrimonial. Comparta los datos de su asesor y sus preguntas; después hable de qué necesita cada profesional y qué asesoría adicional puede requerir su plan.
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Has trabajado muy duro para construir tu negocio. Pero, ¿has pensado qué pasaría con ese negocio si algo te sucede? Por eso es tan importante trabajar cerca con tu asesor financiero y tu profesional de planificación patrimonial. Tu asesor financiero puede ayudarte a construir y manejar tu patrimonio. Un plan patrimonial puede ayudarte a planear qué pasará con tus bienes, incluyendo tu negocio, si algún día no puedes manejar tus asuntos o después de tu fallecimiento. Para un dueño de negocio, planificar puede ayudar a responder preguntas muy importantes. Por ejemplo, ¿quién tomará el control? ¿Quién tendrá autoridad para tomar decisiones en el negocio? ¿Y qué pasará con tu participación en el negocio si algo te llega a pasar? Construir tu negocio es solo el primer paso. Proteger lo que has construido también es parte de tu legado. Porque tu plan financiero y tu plan patrimonial no deberían vivir en mundos separados. Deberían de trabajar juntos. Llámanos hoy al (480) 863-6303.
Fuentes de Arizona
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