Disposiciones HEMS en Fideicomisos · Arizona
Dele a su fideicomiso instrucciones claras.
Un fideicomiso puede indicar cómo debe usarse una herencia. Irma explica HEMS, una forma de orientar esas decisiones, en este video de un minuto.
Cuatro letras que orientan los pagos del fideicomiso.
Nombrar a quienes recibirán sus bienes es una parte del plan. También puede querer indicar cómo alguien debe manejar esa herencia mientras permanezca en el fideicomiso. Sin términos claros, su fiduciario y su familia pueden interpretar sus deseos de distintas formas.
HEMS significa Health, Education, Maintenance, and Support: salud, educación, mantenimiento y manutención. Un fideicomiso puede usar esas cuatro áreas para orientar los pagos a un beneficiario. Como dice Irma en el video, cada familia necesita su propio plan.
Vea cómo funcionan los fideicomisosLas necesidades que puede atender una disposición HEMS.
Estos son ejemplos para conversar al planificar. El nombre de una categoría por sí solo no aprueba un pago; importan el fideicomiso completo y las necesidades de su beneficiario.
Salud
Las consultas médicas, la atención dental y los cuidados de enfermería son ejemplos para conversar. Su fiduciario debe revisar los términos de su fideicomiso antes de usar sus fondos para pagar una cuenta.
Educación
La universidad y la formación profesional pueden estar cubiertas por este criterio. Si quiere apoyar los estudios de un hijo, indique cómo deben pagarse la matrícula y otros gastos escolares.
Mantenimiento
Esto puede cubrir las necesidades habituales de vida de un beneficiario. El pago de renta es un ejemplo que debe revisarse según la redacción del fideicomiso y las circunstancias de la persona.
Manutención
La manutención se relaciona con el mantenimiento y puede cubrir más que lo básico. Su plan debe darle al fiduciario una forma clara de sopesar las necesidades continuas frente a los fondos disponibles.
Elija cómo llegará su herencia a su familia.
Una entrega directa y una herencia en un fideicomiso le dan a su beneficiario distintos tipos de control. Empiece por la persona a quien quiere ayudar.
- Quién maneja el dinero
Una entrega directa
Su beneficiario maneja los fondos después de recibirlos directamente.
Fondos en un fideicomiso
Su fiduciario administra los fondos que siguen en el fideicomiso y cumple sus reglas de pago.
- Cómo se atiende una necesidad
Una entrega directa
Su beneficiario decide cómo gastar el dinero que le pertenece.
Fondos en un fideicomiso
Su fiduciario revisa la solicitud según los términos del fideicomiso. Una disposición HEMS puede orientar esa revisión.
- Lo que necesita decidir
Una entrega directa
Si su beneficiario está listo para recibir y manejar la herencia.
Fondos en un fideicomiso
Quién debe ser el fiduciario, qué necesidades cubrir y cuándo debe entregarse directamente el saldo que quede.
La redacción completa de su fideicomiso sigue siendo clave.
La ley de Arizona exige que un fiduciario actúe de buena fe y siga los términos del fideicomiso. Una cláusula HEMS forma parte de ese documento. No reemplaza el resto de su plan.
Por ejemplo, un padre de Scottsdale podría querer que un fideicomiso ayude con los gastos escolares de un hijo adulto. Hable de quién revisará cada solicitud, qué registros necesitará y cuánto tiempo deben permanecer los fondos en el fideicomiso. Deje esas decisiones por escrito.
Hable de las instrucciones de su fideicomisoLa diferencia Turquoise
Planifique con las necesidades de su familia en mente.
El mensaje de Irma es hacer preguntas y planificar con intención. Cuéntenos sobre las personas a quienes quiere ayudar, y podemos hablar de instrucciones que se ajusten a sus vidas.
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Bilingüe, inglés y español
Nuestra dueña y fundadora, Irma C. Davenport, habla español con fluidez. Cada familia recibe atención, y cada documento se explica, en el idioma que mejor conoce.
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Nuestros abogados han guiado a familias en testamentos, fideicomisos, tutelas y sucesiones durante años, con el criterio que solo da el trabajo mismo.
Comparta sus deseos en la conversación.
- 01
Empiece por la persona
Díganos a quién quiere ayudar y cómo es su vida diaria. Un menor que va a la escuela y un adulto que paga una hipoteca pueden necesitar distintas instrucciones.
- 02
Describa la ayuda que quiere dar
Traiga ejemplos: matrícula escolar, atención médica o gastos de vida. Podemos hablar de qué solicitudes quiere que considere un fiduciario y dónde quiere poner límites.
- 03
Elija quién lo llevará a cabo
Piense en quién puede leer el fideicomiso, revisar solicitudes, llevar registros y hablar con su familia. Nombre un suplente por si su primera opción no puede ejercer el cargo.
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Ayuda para redactar y cumplir su fideicomiso.
Preguntas sobre HEMS, respondidas con claridad.
Use estas respuestas para prepararse para una conversación sobre su propio fideicomiso. Traiga el documento para que podamos revisar sus términos reales.
Llamar (480) 863-6303No. Como explica Irma en el video, cada familia y cada plan son diferentes. Empiece por las necesidades de su beneficiario y el tipo de ayuda que quiere dejar, luego hable de si HEMS es adecuado.
No. Su fiduciario debe leer todo el fideicomiso, incluido si un pago es obligatorio o queda a su criterio. Una cuenta médica o escolar aún debe revisarse según esos términos.
A veces. A.R.S. 14-10814 establece límites para ciertos pagos que un beneficiario que también es fiduciario hace en su propio beneficio. La redacción del fideicomiso y las excepciones de la ley influyen, así que revise esa decisión antes de nombrar a alguien.
No. HEMS describe un criterio para realizar pagos. Que los bienes del fideicomiso estén sujetos a una reclamación depende de otros términos del fideicomiso, del tipo de fideicomiso y de la ley aplicable a esa reclamación. Las siglas por sí solas no prometen protección.
Sí. Irma grabó una versión en español de este mismo video, disponible en el selector de idioma. También puede hablar del plan de su familia con Turquoise Law Group en inglés o español.
Lea la transcripción del video
¿Sabía usted que tu trust puede incluir instrucciones sobre cómo se utilizaría la herencia de tus beneficiarios? Una disposición HEMS quiere decir Health, Education, Maintenance and Support. Es un concepto utilizado en algunos trusts para establecer ciertos parámetros relacionados con la salud, educación, mantenimiento y manutención de un beneficiario. No significa que todos los trust necesitan una disposición HEMS. Cada familia y cada plan son diferentes. La planificación patrimonial puede ser pensar en cómo quieres proteger tu patrimonio y administrarlo. Infórmate, haz preguntas. Diseña tu plan con intención. Llámanos hoy a Turquoise Law Group al (480) 863-6303.
Referencias legales: A.R.S. 14-10801, A.R.S. 14-10814, 26 C.F.R. 20.2041-1(c)(2).
Esta página brinda información general con fines educativos. No es asesoría legal sobre su fideicomiso, impuestos ni los derechos de un beneficiario. Leerla no nos convierte en sus abogados. Hable con nosotros antes de cambiar los términos del fideicomiso o realizar un pago.
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