Entienda dónde la sucesión crea un expediente público
Irma explica por qué algunas familias prefieren evitar la sucesión, el proceso judicial para administrar un patrimonio. Un testamento y otros documentos presentados en ese proceso pueden hacer públicas algunas partes del plan de su familia.
Distinga los expedientes públicos del acceso en línea
Un expediente judicial puede ser público aunque no pueda descargarlo de un sitio web. Por ejemplo, el servicio eAccess de Arizona excluye los expedientes sucesorios y remite a los lectores al secretario del condado para consultar los que puedan estar disponibles. Los expedientes confidenciales y las restricciones judiciales también limitan lo que se puede ver.
Evite dar por hecho que todos los detalles financieros de una sucesión son públicos. Importan el documento específico y las reglas de la corte. Si le preocupa la privacidad, pregunte a su abogado qué documentos puede requerir su situación y cómo se maneja la información sensible.
Incluya la privacidad entre sus metas
Suponga que quiere dejar regalos distintos a dos hijos adultos y prefiere mantener esas decisiones dentro de la familia. Ese caso hipotético le da a su abogado un punto de partida concreto. Explique qué desea mantener privado, quién debe recibir información y quién se encargará del trabajo.
La privacidad es una parte de elegir un plan patrimonial. Pregunte cómo pasaría cada bien en vez de elegir un documento solo por su nombre.
Relacione la privacidad del fideicomiso con sus tareas
Un fideicomiso en vida puede tener bienes para las personas que usted nombra como beneficiarias. Un fiduciario administra esos bienes según sus instrucciones. Cuando el fideicomiso tiene un bien, el fiduciario generalmente puede encargarse de él sin usar la sucesión para transferirlo.
Revise qué bienes tiene realmente el fideicomiso
Crear un fideicomiso y transferirle bienes son pasos relacionados. La ley de Arizona sobre la creación de fideicomisos, A.R.S. § 14-10401, reconoce las transferencias a un fiduciario y la declaración de un propietario de que bienes identificables se mantienen en un fideicomiso. Pregunte a su abogado cómo los documentos de sus propios bienes deben reflejar el plan.
Por ejemplo, imagine que firma un fideicomiso y después compra otra casa a su nombre individual. Esa compra le da un motivo para revisar juntos la nueva escritura y su plan patrimonial. Un documento de fideicomiso por sí solo no determina cómo pasará cada compra posterior.
Prevea la información requerida y los reclamos de acreedores
La privacidad de un fideicomiso tiene límites. La ley de Arizona da a los beneficiarios derechos a información sobre sus intereses y la administración del fideicomiso. Un desacuerdo también puede llevar a un proceso judicial, así que un fideicomiso no puede prometer un secreto absoluto.
Un fideicomiso revocable tampoco elimina los reclamos válidos de acreedores. La ley de Arizona permite reclamos contra los bienes de un fideicomiso revocable durante su vida y ciertos reclamos después de que fallezca. Hable de la privacidad junto con esos deberes para que su fiduciario sucesor sepa qué tareas esperar.
Sus preguntas, respondidas con claridad.
¿Firmar un testamento lo hace público de inmediato?
Firmar un testamento no abre por sí solo un caso sucesorio. La privacidad puede verse afectada por los documentos presentados ante el tribunal durante una sucesión. Pregunte dónde guardar el testamento original y quién debe saber cómo encontrarlo.
¿Un fideicomiso puede mantener en secreto a mis beneficiarios ante todos?
Un fideicomiso puede ofrecer más privacidad frente al público que una sucesión, pero no promete secreto. Los beneficiarios tienen derechos legales a cierta información. Las disputas judiciales u otras revelaciones obligatorias también pueden llevar información del fideicomiso fuera de la familia.
¿Todos mis bienes evitarán la sucesión si tengo un fideicomiso?
Eso depende de cómo se posee cada bien y de cómo está previsto que pase. Revise sus escrituras, los documentos de sus cuentas y sus designaciones de beneficiarios con su abogado. Pregunte qué bienes deben estar en el fideicomiso y cuáles pueden pasar de otra forma.
¿Los acreedores pueden reclamar bienes de mi fideicomiso revocable?
Sí, los reclamos válidos pueden seguir aplicándose. A.R.S. § 14-10505 trata el acceso de acreedores durante su vida y ciertos reclamos después de que fallezca. Usar un fideicomiso revocable para tener privacidad no elimina esas obligaciones ni sustituye una revisión de sus deudas específicas.
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Muchas personas me preguntan por qué queremos evitar el proceso de probate. ¿Las razones? Para familias, depende con qué estén cómodos. El proceso de probate es un récord público. Haces file documentos a la corte junto con testamento. Eso se convierte en un récord público. De ahí se puede ver quiénes son los beneficiarios. Si falleces sin testamento, tienes que dejarle saber a la corte quiénes son tus beneficiarios. Entonces, ¿por qué no evitar eso? Mejor preparar un fideicomiso, el living trust. Ahí se mantiene todo entre tu familia, privado. Tú sabes quiénes son tus beneficiarios. Para muchas familias es mejor saber esa paz mental de que se queda todo privado entre tu familia. Para tus opciones, llámanos hoy al (480) 863-6303.
Fuentes de Arizona
- Expedientes judiciales de Arizona y límites de eAccess
- Documentos sucesorios y de fideicomisos del Condado de Maricopa
- Testamentos y sucesión, A.R.S. § 14-3102
- Creación de un fideicomiso, A.R.S. § 14-10401
- Derechos de información de los beneficiarios, A.R.S. § 14-10813
- Reclamos de acreedores, A.R.S. § 14-10505
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